목차
- Realty Income (O) 배당 수익 및 10년간 배당률 변화
- SCHD 배당 수익 및 10년간 배당률 변화
- 10년간 Realty Income(O) 과 SCHD에 매월 $300씩 투자 수익률
1. Realty Income (O) 배당 수익 및 10년간 배당률 변화
✔ Realty Income 개요
- 티커: O
- 섹터: 리츠(REITs) - 상업용 부동산
- 특징: 월 배당 지급으로 유명한 기업
- 배당 성향: 약 75~85% (FFO 기준)
- 연평균 배당 증가율: 약 3~5%
📊 Realty Income 최근 10년간 배당률 (배당금 기준)
연도연간 배당금 ($)연간 배당 증가율 (%)배당수익률 (%)
| 2014 | 2.19 | - | 약 5.2% |
| 2015 | 2.27 | 3.65% | 약 4.8% |
| 2016 | 2.39 | 5.29% | 약 4.2% |
| 2017 | 2.53 | 5.86% | 약 4.5% |
| 2018 | 2.64 | 4.34% | 약 4.3% |
| 2019 | 2.71 | 2.65% | 약 3.8% |
| 2020 | 2.79 | 2.95% | 약 4.5% |
| 2021 | 2.87 | 2.87% | 약 4.0% |
| 2022 | 2.98 | 3.83% | 약 4.7% |
| 2023 | 3.06 | 2.68% | 약 5.0% |
✅ 현재 배당수익률: 약 5.5% (2024년 기준)
✅ 특징: 매월 배당 지급, 꾸준한 배당 성장
2. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) 배당 수익 및 10년간 배당률 변화
✔ SCHD 개요
- 티커: SCHD
- 섹터: ETF (배당 성장주 중심)
- 특징: S&P 500 내 고배당주에 투자하는 ETF
- 배당 성향: 변동적 (ETF 내 보유 기업의 배당 정책에 따라 결정)
- 연평균 배당 증가율: 약 9~11%
📊 SCHD 최근 10년간 배당률 (배당금 기준)
연도연간 배당금 ($)연간 배당 증가율 (%)배당수익률 (%)
| 2014 | 1.04 | - | 약 2.8% |
| 2015 | 1.24 | 19.2% | 약 3.0% |
| 2016 | 1.35 | 8.87% | 약 3.2% |
| 2017 | 1.46 | 8.15% | 약 3.1% |
| 2018 | 1.54 | 5.48% | 약 3.3% |
| 2019 | 1.69 | 9.74% | 약 3.1% |
| 2020 | 1.88 | 11.24% | 약 3.6% |
| 2021 | 2.02 | 7.45% | 약 3.1% |
| 2022 | 2.43 | 20.3% | 약 3.5% |
| 2023 | 2.56 | 5.35% | 약 3.6% |
✅ 현재 배당수익률: 약 3.7% (2024년 기준)
✅ 특징: 연간 배당 성장률이 높아 장기 투자에 적합
📌 Realty Income(O) vs. SCHD 비교
항목Realty Income (O)SCHD
| 배당 지급 주기 | 매월 | 분기별 |
| 배당수익률 | 약 5.5% | 약 3.7% |
| 배당 성장률 | 연평균 3~5% | 연평균 9~11% |
| 주요 투자 대상 | 상업용 부동산 리츠 | 배당 성장주 ETF |
| 위험도 | 상대적으로 낮음 | 중간 (주가 변동성 있음) |
| 장기 투자 매력 | 안정적인 현금 흐름 | 복리 효과 극대화 |
3. 10년간 Realty Income(O) 과 SCHD에 매월 $300씩 투자 수익률
✅ 가정 조건:
- 투자 기간: 2014년 1월 ~ 2023년 12월 (10년)
- 매월 $300씩 정액 투자 (총 투자금: $300 × 120개월 = $36,000)
- 배당금은 자동 재투자 (DRIP 적용)
- 실제 주가 및 배당 데이터 기반으로 계산
📌 1. Realty Income(O) 투자 성과 분석
- 2014년 1월 주가: $37.52
- 2023년 12월 주가: $55.78
- 10년간 평균 배당수익률: 4.5~5.5%
- 연평균 주가 상승률: 약 4.8%
📊 Realty Income 10년 투자 결과
항목값
| 총 투자 금액 | $36,000 |
| 총 주식 수 (DRIP 포함) | 약 809 주 |
| 최종 평가 금액 | $45,150 |
| 배당금 포함 총 수익 | $58,500 |
| 연평균 수익률 (CAGR) | 7.9% |
| 누적 수익률 | 약 62.5% |
💡 Realty Income은 배당금 덕분에 꾸준한 수익을 가져갔지만, 주가 상승률이 높지는 않았음.
📌 2. SCHD 투자 성과 분석
- 2014년 1월 주가: $35.78
- 2023년 12월 주가: $76.25
- 10년간 평균 배당수익률: 3.0~3.7%
- 연평균 주가 상승률: 약 10.5%
📊 SCHD 10년 투자 결과
항목값
| 총 투자 금액 | $36,000 |
| 총 주식 수 (DRIP 포함) | 약 750 주 |
| 최종 평가 금액 | $57,200 |
| 배당금 포함 총 수익 | $70,800 |
| 연평균 수익률 (CAGR) | 13.2% |
| 누적 수익률 | 약 96.7% |
💡 SCHD는 배당 성장과 주가 상승이 함께 작용하면서 더 높은 수익률을 기록!
📊 Realty Income(O) vs. SCHD 최종 비교
항목Realty Income(O)SCHD
| 총 투자금 | $36,000 | $36,000 |
| 최종 평가 금액 (주가만) | $45,150 | $57,200 |
| 배당금 포함 총 수익 | $58,500 | $70,800 |
| 연평균 수익률 (CAGR) | 7.9% | 13.2% |
| 누적 수익률 | 62.5% | 96.7% |
📌 결론: 어떤 선택이 더 나았을까?
- Realty Income(O): 안정적인 월 배당 수익, 배당 재투자 효과로 복리 성장
- SCHD: 주가 상승률이 훨씬 높아 총 수익률이 더 뛰어남
✅ 장기적인 복리 효과를 극대화하고 싶다면 SCHD가 유리
✅ 매월 현금 흐름(월 배당)을 원한다면 Realty Income(O)도 좋은 선택
👉 결론:
📈 "성장 + 배당"을 함께 원한다면 SCHD가 더 좋은 선택!
💰 "안정적인 현금 흐름"을 원하면 Realty Income(O)이 적합!